近日，由中國證券報主辦的“2024基金業投教創新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在上海舉行，并發布了《基金投顧藍皮書（2024）》。

　　作為資本市場和資管行業頗具分量的獎項，中國證券報主辦的“金牛獎”憑借著對公正、公平、公開、有公信力原則的嚴格執行，受到監管層和行業的廣泛認可。經過數月的層層評選，盈米基金最終榮獲“基金投顧機構金牛獎”這一行業大獎。而這也是金牛獎連續兩年頒給盈米，也是對盈米基金投顧實力的充分認可。

　　連續兩年蟬聯金牛 盈米基金投顧服務碩果累累

　　自2019 年證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》以來，盈米基金作為首批試點機構，通過且慢“四筆錢”資金規劃，“三分投、七分顧”的投顧理念和“教、投、顧”一體化的投顧服務體系，引導客戶形成理性的投資行為，有效改善了客戶的投資體驗。

　　盈米基金旗下投顧服務平臺——且慢平臺的數據結果顯示，投顧客戶與自主交易客戶表現出明顯的行為差別，比如：投顧客戶敢于逆向操作，能夠在市場低位時加倉買入，積累低價成本優勢，并通過長期持有，實現了整體高于大盤（滬深300指數）的收益。這也證明了盈米投顧服務的有效性。

　　在本次投顧金牛獎頒獎典禮上，由中國證券報與多家基金公司、三方投顧機構共同撰寫完成的《基金投顧藍皮書（2024）》也正式進行了發布。盈米基金作為參與編撰的機構之一，與中國證券報及各位行業同仁一起，總結了基金投顧專業化方面的探索和經驗，并就投顧業務內在規律和發展路徑進行探討，為推動國內的投顧業務的高質量發展提供了指導和助力。

　　從投顧1.0到投顧2.0 向賬戶管理模式迭代升級

　　盈米基金連續兩年摘獲“基金投顧機構金牛獎”，這背后是盈米基金投顧事業的不斷進化。秉持“長期主義”的信念和“以客戶為中心”的原則，盈米在投顧業務前進的路上不斷深入探索。盈米的投顧業務模式也從1.0模式（即組合跟投模式）逐漸向2.0模式（即賬戶管理模式）迭代升級，并將自身積累的實踐經驗與行業分享，進一步推進國內基金投顧業務的發展。

　　作為買方投顧的先行者，盈米基金率先探索出組合+陪伴的跟投模式，即投顧1.0模式。這種模式不僅有助平抑波動，還易于被客戶理解，在推出初期就已經取得一定的效果。在證監會《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定（征求意見稿）》的指引下，隨著盈米投顧服務的深度和客戶的信任度不斷加深，盈米進一步探索出具有盈米特色的賬戶管理模式的有效路徑。

　　何謂賬戶管理模式？盈米認為，賬戶管理是一種“以客戶的賬戶為核心”的投顧服務體系，它要求投顧根據客戶的個人風險承受能力、投資目標以及不同人生階段的需求，為客戶提供個性化的解決方案，并在市場的波動中提供相應的投教和持續的陪伴，來幫助客戶實現每一個階段性的財富目標。具體包括提供全方位的投前、投中、投后的管理。投前，厘清客戶的投資目標，并且引導客戶建立合理的投資預期；投中，通過結合客戶的 KYC 和產品的KYP做好相應的匹配，以此作為依據，給客戶定制個性化的投資建議方案；投后，通過對客戶賬戶的持續跟蹤和調倉，每個月為客戶提供賬戶分析報告，與客戶分享、交流投資理念和投資知識等，最后還會定期與客戶就投資目標和財務狀況進行再溝通和動態調整。通過這一套全方位、立體式的投顧服務體系，來幫助客戶的賬戶實現其目標收益。

　　只有自己摸索仍不夠，基金投顧業務在國內尚處于起步階段，沒有太多的經驗可借鑒，為此盈米基金引入國外的成熟投顧經驗、服務標準和模型數據，與晨星（中國）推出的“新一代基金投顧解決方案”（以下簡稱：方案），不僅利于提升自身的投顧能力，也通過投顧輸出賦能更多的行業伙伴。

　　該方案結合了晨星的全球經驗和盈米基金的本地實踐，重點打造KYC+KYP、資產配置與研究、陪伴與賦能三大功能，將客戶的個人目標、風險收益特征和產品的收益特征，以及市場的未來趨勢結合到一起。通過與客戶達成共識，與客戶共同經歷時間和波動，最終實現客戶賬戶收益的提升。

　　目前， KYC+KYP 風險匹配功能已在盈米基金且慢等平臺成功應用。數千名客戶的真實測評結果顯示，該方案在有效提升客戶抗風險能力劃分的準確度，提高基金組合產品類型風險劃分的有效性，并適配國內風險適當性合規要求等方面，取得了顯著的實踐成果。

　　買方投顧之路，道阻且長。未來，盈米基金將不斷精進，不斷提升自身的基金投顧服務能力，緊跟市場發展步伐，還將賦能更多機構買方投顧轉型，和合作伙伴一起共同推動國內投顧事業的高質量發展。通過分享經驗和技術，盈米期望與同業們一起提升客戶的投資體驗，增強客戶的投資獲得感，共同書寫買方投顧事業的新篇章。